О банковских гарантиях

Забайкальское УФАС России доводит до сведения государственных и муниципальных заказчиков информацию, поступившую от  Главного управления Министерства внутренних дел Российской Федерации по Московской области.

В результате оперативно-розыскных мероприятий в сфере закупок для государственных нужд Московской области и нужд муниципальных образований Московской области, проведенных ГУ МВД по Московской области, установлено, что сотрудниками ООО «Бизнес-Страхование», расположенного по адресу: Московская область, г. Королёв, ул. Пионерская, д. 12, офис 45, от имени различных кредитных учреждений осуществлялась реализация участникам размещения заказов поддельных банковских гарантий, представляемых в дальнейшем в качестве документа об обеспечении исполнения контракта в рамках Федерального закона от 21.07.2005 № 94-ФЗ «О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд». Всего указанными лицами было реализовано ненадлежащих финансовых обеспечений (договоров поручительств и банковских гарантий) на общую сумму около 1 500 000 000 рублей. По данному факту возбуждено уголовное дело.

В связи с вышеизложенным правоохранительные органы сообщают о следующих признаках подделок банковских гарантий:

-  контактные данные (телефоны, контакты ответственного лица,
электронная почта), указанные на банковской гарантии не совпадают с
официальными контактами банка, указанными на официальном сайте данного
банка;

- приложения к банковским гарантиям - верификационные письма содержат в себе также подложные контактные сведения о лицах, уполномоченных банком на подтверждение банковской гарантии;

• подписи должностных лиц банков выполнены нечетко;
• оплата услуг по получению банковской гарантии поставщиком всегда происходит не на расчетный счет банка, а на счет платежного агента - юридического лица, фактически не связанного с деятельностью банка.

Однако достоверно проверить подлинность выданной банковской гарантии можно только путем направления заказчиком официального запроса (с указанием номера гарантии, срока, суммы, наименования принципала, предмет контракта) в адрес головного офиса кредитного учреждения по контактам и адресам, указанным на официальном сайте данного банка, независимо от наличия верификационных писем.

Дополнительно сообщаем, что согласно письма Центрального Банка Российской Федерации от 30.07.2012 №111-Т «О сведениях, рекомендуемых для размещения на WEB-сайтах кредитных организаций в информационно-телекоммуникационной сети Интернет» Банк России рекомендовал всем кредитным организациям в целях проверки бенефициарами фактов выдачи банковских гарантий, размещать на своих WEB-сайтах информацию о внутренних структурных подразделениях банка, а также контактные данные лиц, уполномоченных осуществлять подтверждение банковских гарантий.